建行长沙铁银支行强化人民币结算业务操作风险防范

    针对日前各网站刊登“1.5亿存款不翼而飞”暴露出的人民币银行结算业务管理中的操作风险，建行长沙铁银支行近日专门下发《关于加强银行结算账户开立、印鉴预留等操作风险防控的通知》，并组织召开委派营业主管会议专门布置结算业务操作风险防控工作。

    支行对“农行1.5亿存款不翼而飞”可能存在的原因进行了分析和风险提示，要求全行严格按照《关于进一步规范人民币银行结算业务管理切实防范各类操作风险的通知》、《转发中国印鉴会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知》和《转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》文件要求，执行结算制度，防范操作风险。一是严格执行人民币银行结算账户开立与变更业务管理，坚持“了解你的客户”和“柜台办理”的原则，做到“面对面、一对一、不间断、交本人”的基本要求。二是严格执行出具银行资金存款证明的相关规定，加强客户因资产、负债以及事务信息提供书面证明的审查。三是严格落实对公账户大额支付确认制度，对公账户在办理单笔50万元以上的支付业务时，必须严格执行会计主管人员审签和与客户确认制度，客户确认要坚持与客户两个以上主管双线联系查证。四是严格落实对公账户购买重要空白凭证的操作流程，单位办理大额支付业务及购买重要空白凭证业务时，要求单位提供授权委托书、介绍信、经办人及法人身份证原件及复印件。五是加强大额资金监管，对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，应及时在反洗钱系统报告可疑交易。