进入业务旺季，工商银行晋城分行针对各类风险事件，深入查找形成的根源，揭示和评估全行业务运营风险状况，通过全方位落实措施，强化内部管理和过程控制，进一步提高管理水平和风险控制能力，确保业务依法合规稳健运营。
一、严格内部管理，强化外部风险防范。面对外部风险日趋严峻的形势，各行加强基础管理、严格制度执行。将风险防控措施前移, 加强开户环节审查，严格按制度规定认真核实客户身份后办理开户业务，防范不法分子套卡、出租出借账户、洗钱等违法行为，防堵源头风险。对资金流动异常的账户要持续跟踪，对于有合理理由怀疑账户的交易行为涉及违法活动的，及时将其作为可疑交易按规定及时上报。以我行开展的严肃整治违规违纪行为专项行动为契机，强化员工行为动态排查，尤其加强对客户经理、网点负责人异常行为的排查，对违反我行“十大”禁令等违规违纪行为决不姑息纵容，从严从重进行责任追究，加大惩处和震慑力度。
二、加强事中控制，提升风险防控水平。不断增强过程控制能力，发挥网点现场管理人员、远程授权人员履职作用。一是网点现场管理人员、远程授权人员要加强自身业务学习，增强工作责任心，避免因业务知识欠缺或履职缺位引发重大风险。二是网点现场管理人员切实担负起现场管理的职责，结合制度、流程及时制止柜员各类不规范操作，持续引导、提高柜员业务技能和风险防范意识。坚决杜绝对各类违规操作现象的袒护包庇行为。三是加大惩戒力度，杜绝员工违规侥幸心理，有效控制风险事件的反复发生。
三、强化环节管理，夯实运营管理基础。面对复杂的经营环境，各行除了加强风险源头管理外，还结合揭示的业务条线风险，加大业务环节风险管控。加强对反交易、网点轧帐、个人客户身份核查、柜员营业终了签退等业务操作管理，防范麻痹思想回潮，现场管理人员要加强业务现场指导和管理，尤其是新业务、复杂业务的辅导，强化规章制度执行力，消除“常见不改、常犯不纠”等行为。
