建行大同分行加强身份识别促进合规经营

    为有效防范和识别个人开户风险，更好地服务客户，维护我行声誉和客户资金安全，积极稳妥地推进业务发展，结合监管部门对个人开户客户身份识别等方面的要求，建行大同分行高度重视，积极部署，严格落实实名制开户，加强个人柜面操作风险，严守风险关口。一是强化实名制审查。严格审查客户身份信息，严格按照制度和流程办理业务，通过身份证鉴别仪进行真伪识别，核实证件有效期，在确保证件真实有效的前提下，严格核对客户本人与身份证件照片。二是加强业务培训。提高辨别能力，定期组织柜面员工操作业务培训，提高员工操作能力，增强员工对应急事件的处理能力，防范各类欺诈事件发生。三是提高办理业务警惕性，提高风险防范能力。如对代理开户业务要保持高度警惕性；对于无法确认是否为客户本人的情况，应主动通过辅助证件和核查系统核查客户身份，以便进一步确认客户身份，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人账户；对于持外地身份证件并近期已在多个网点开立多个账户的情况，又无法合理解释的客户，应保持高度警惕。