工行临汾尧都支行加强非现场监测强化贷后管理

    为了推动逸贷业务健康发展，严密防堵逸贷业务风险隐患，工行临汾尧都支行按照从严治行的要求，结合业务工作实际，研究制订逸贷业务风险管控相关工作措施，严格把关，加强非现场监测，强化贷后管理。
   
    一、加强商户监测控制渠道风险。该行上下联动，加强商户监测和预警，通过系统监测与主动排查相结合的方式，最大限度控制逸贷办理的渠道风险。密切关注高风险行业、交易金额异常、虚假交易套现等情况，对异常商户及时采取相应措施，必要时关闭商户受理逸贷功能乃至终止商户合作关系，灵活处置化解风险，维护我行权益。
   
    二、加强客户监测夯实客户基础。该行加强逸贷客户监测和预警，建立逸贷客户日常监测机制，对于单笔（或单户）大额、频繁刷卡、交易异常以及通过信用卡风险监控系统排查发现的可疑客户要重点关注，核实消费资金用途，对核实确认存在套现等违规行为的客户，切实防范贷款风险。同时，做好可疑及风险客户的剔除工作，全面提升逸贷目标客户质量，夯实逸贷业务客户基础。
   
    三、做好贷后管理和逾期催收工作。该行对监测发现的存在虚假嫌疑的逸贷及时采取风险控制措施，对该类贷款持续监测,加强管理，禁止该客户在我行办理新的融资业务。逸贷出现逾期的，主动进行催收，加快催收频次，加大催收力度。对于核实确认存在套贷问题的贷款要全额提前收回。
　 
    四、核查准风险事件严控业务风险。严格按照《关于做好逸贷业务风险模型投产的通知》规定，对触发逸贷业务模型的准风险事件，对存在疑点的准风险事件，专门组织力量开展核实，对涉嫌套贷、套现的商户及客户进行回访，对交易真实性、逸贷资金流向、还款能力等相关情况进行调查，发现风险隐患及时采取措施，提前收回贷款，确保贷款安全。
   
    五、开展员工违规套贷行为排查。该行对行内员工办理逸贷业务的资金用途真实性、合规性进行监测，重点加大对资金变动异常、与企业账户发生往来的账户监测力度，深入挖掘风险，杜绝员工参与套贷。