建行淄博淄川支行六举措抓实案件专项治理活动

    为切实防范案件风险，建行淄博淄川支行根据“管控关键环节、防范突出风险、杜绝恶意违规”案件专项治理方案的要求，结合本行实际，把专项治理作为案件防控工作的总抓手，作为加强基础管理、内控合规的重要手段，抓出质量，抓出效率。主要从以下六方面入手：一是治理授信业务案件风险。我行重点检查了2013年以来新发放贷款（重点是小企业贷款、当年发放不满一年出现逾期的个人贷款），检查面达到100％，对发现问题全部整改到位。二是治理跨业合作案件风险，提高从业人员风险意识，加强从业人员行为管控，明确误导销售、私自销售、代客交易等禁止行为。三是治理印章的违规保管、使用。对支行公章、部门印章实行集中管理，杜绝滥用、借用、盗用等违规问题；强化网点柜面印章管理，加强监控检查，提升员工对业务公章的合规操作意识和风险防范意识。四是治理员工异常行为，实施逐级负责、逐级排查的工作制度，运用员工互查、系统监测、家访、日常访谈等多种形式，及时发现和有效处置员工风险苗头，对发现的重大嫌疑人员进行重点排查。五是治理企业连环担保风险，加强对授信客户对外担保情况的调查和日常监控及时制定风险防范措施和应急预案，防止出现因工作不到位、考虑不全面产生新的风险或导致风险增加。六是治理恶意违规行为，对于检查出的问题，坚持“三个不放过”的原则，即违规原因未分析透不放过、责任人未严肃追究不放过、堵塞漏洞措施不到位不放过。