2014年，株洲分行工作认真落实内控案防工作，坚决执行“五大禁令”和《关于严禁员工参与非法集资违规担保等活动的通知》，取得了较好的实际效果。截至10月，株洲分行信用卡无内控风险案件发生，未发现有员工参与套现和非法集资违规担保等活动。该行主要从以下六个方面着手落实信用卡内控案防工作。
加强组织推动，强调工作重点。成立以部门主要负责人及相关人员为成员的领导小组，负责内控的建设、监督和纠正。建立健全信用卡业务内控组织体系和工作规则。将责任细化并落到实处，明确“五大禁令”和“严禁参与非法集资违规担保等活动”为今年内控工作的重中之重。
加强员工思想教育培训，帮助员工树立正确的价值观，端正工作作风。每周召开一次例会，学习相关文件，对员工进行风险警示教育、职业道德教育和依法合规教育，促进员工统一思想，提高认识，切实增强员工的责任意识、风险意识和案防意识，引导大家树立正确的世界观、人生观和价值观。认清自我价值实现的正确途径，端正工作作风，提高员工的道德业务素养。
明确风险点，落实各岗位排查防控职责，构筑责任防线。落实主任亲自抓，全体员工全面排查工作。做到不走过场，不留死角，将 “五大禁令”和“严禁参与非法集资违规担保等活动”作为今年员工思想行为动态排查的重中之重，高度关注关键业务岗位人员的思想行为动态，明确员工的岗位职责，将内控案防工作具体化，做到责任到人。加强对发卡业务资信审核及授信审批、收单业务管理、异常交易监控、反洗钱和客户服务等各个环节的管理，明确风险点，组织员工自查自纠，对发现的问题要求及时上报。
深入开展自查自纠活动，关心员工思想生活动态。将上级行检查与本行的自查自纠相结合，以整改促提高，以自查自纠构筑案防的坚固长城。根据上级行的部署和要求，在对员工参与信用卡套现、使用信用卡恶意透支、违规办卡、虚假按揭贷款、违规销售和参与非法集资及民间融资活动等方面进行了摸排防控，关注员工动态。
切实履行部门责任，严格把关。株洲分行牡丹卡中心利用周会时间，组织全体员工学习了《关于做好防范打击非法集资宣传教育工作和加强风险防范的通知》，《关于严禁员工参与非法集资违规担保等活动的通知》，《株洲分行非法集资风险专项排查活动工作方案》等文件资料，引导员工充分认识非法集资及民间融资活动的危害性，明确参与非法集资及民间融资活动的严重后果，自觉地与非法集资、民间借贷、违规担保等行为划清界限。牡丹卡中心组织人员认真对员工进行全面排查，排查过程中建立排查工作底稿，详细记录每名员工的工作生活情况、行为表现和思想动态。牡丹卡中心全员均签定《员工不参与非法集资等相关活动承诺书》，承诺书签订覆盖面达100%。
加强员工信用卡额度管理，积极追索员工不良透支。株洲分行严格按上级行文件精神对员工信用卡额度进行清理，正逐步将员工额度进行强制调额控制，完成对全行员工信用额度的清理调降工作。对出现逾期透支的员工，严格按相关规定进行处罚。
