工行郴州财兴支行成功堵截客户拿假银行流水骗贷

    近日，财兴支行受理某楼盘按揭客户资料时，客户经理发现其提供的建行郴州五岭支行银行流水可疑，随即向该行行领导汇报，客户经理对该客户收入状况、还贷能力作进一步核实，并陪同客户到银行重打银行流水，证实了该客户之前提供的银行流水是假的。该行通过进一步了解获悉，该份银行流水是客户为满足银行贷款要求，到专门提供假发票、证件、流水的地方打印出来的。鉴于此，该行当即拒贷了该笔贷款，并告诫客户这种行为的恶劣性以及可能造成的法律后果；同时与相关合作机构进行了沟通，得到合作方的支持。 

    当前经济形势下行，外部欺诈活动猖獗，犯罪分子想方设法利用银行贷款骗取资金，增加了银行识别客户、把控风险的难度，影响了金融机构正常经营活动。银行流水是银行贷款审查必不可少的资料，也是考证客户收入来源的重要资料，如何识别客户提供资料的真伪，信贷客户经理必须认真审核、高度警惕、多留心眼，多维度调查客户真实状况，严防客户骗贷行为。目前，该行发现的假银行流水主要有建行、农行、邮政储蓄，这些银行的假流水比较规律，字体、纸张、印章都特别清淅，但计息与日均存款存有逻辑错误，从其字体、排版、用印来看，该行客户经理以良好的专业视角，让造假人无处循形。