工行宿迁分行强化旺季库存现金管理

    时逢旺季，工行宿迁分行结合全辖网点日常现金使用的实际情况，在加强服务、保证支付的前提下，采取有力措施，全力强化全辖网点库存现金管理，减少无息资产的占用，规避现金安全风险，增加全辖网点经营效益。

    一、心有所思，行有所为，务求实效。思想上重视：高额的库存现金不仅会加大现金管理的难度和压力，同时也会影响到全行运营管理专业考核排名。进入旺季以来，为进一步强化全辖库存现金管理，该行分管领导和现金营运中心负责人从思想上高度重视，将库存现金的有效压降作为全行现金管理工作中的重点和焦点工作来抓，出实招，求实效。一是在每月的运行管理例会上上对上一月全辖网点库存现金营运情况进行分析总结，认真查找库存现金管理过程中存在的问题和不足。二是结合地区与全辖网点实情，制定实施了针对性管理措施，在做好服务、保证支付的前提下，想方设法，采取切实有效的手段和措施把库存压缩到最低限额。重申和强调：一是大额存取款预约必须向全辖网点营业经理和全辖网点负责人汇报。二是坚持做到三查一做：班前查，班间查，班后查。管库员（主要是“99999”钱箱管理人员）及时向网点负责人反馈全辖的现金库存情况。营业经理对网点库存现金情况做到时刻心中有数，并坚持日中、日终使用“1142”交易监测网点总库存，定时或不定时查看网点动态库存现金，发现有超限额的，在确认无大客户提前预约取款的前提下，及时组织网点员工整点上缴。
       
    二、银客互动，讲求技巧，提升效益。讲求一定的技巧和方法是做好每一项工作的必备条件，否则势必事倍而功半，苦劳一大堆功劳一点点。强化库存现金管理工作中尤其注重与客户的沟通与交流，以及与辖内各网点的互动沟通。一是正确引导客户养成大额取款提前预约的意识和习惯，通过定期召开优质客户座谈会、上门走访等形式，经常性地向那些现金收付频繁且金额较大的优质大户宣传解释，大额取款（20万元（含20万元））以上必须提前一天预约，争取优质大户的理解和配合。二是在此基础上，科学引导客户转变传统的现金结算观念，多使用个人同城跨行转汇业务以及我行积极推广的大额本票业务等单证式、电子货币式结算方式，最大限度地减少现金结算带来的安全风险。三是注重加强与辖内各网点沟通联系与整体互动。在每日班前及班后相互告之网点每日现金使用情况，进一步理顺辖内现金调拨环节，勤缴勤调，统筹兼顾，既保证现金支付，满足客户需求，又大大减少全辖库存占用，提升了经营效益。
       
    三、因地制宜，勤缴勤调，提高效率。针对网点日常现金使用的实际情况，积极做好现金券别的配置和调剂工作，最大限度减少低效库存现金的占用。一是合理调剂好各币种券别的配备搭比及柜面兑换零钱工作，做到既满足客户对零钞的需求又尽量压低小额票面现金占用库存现金。二是按人民银行规定的损伤人民币挑剔标准，对不宜流通的人民币，不论是否成把、成捆，都要定期或不定期上缴现金营运中心，减少不宜流通现金的占用，提高库存现金的综合使用效率。