建行益阳南县支行成功堵截两起电信诈骗案件

    场景一：下午四时，一白衣女子神色慌张的跑进南县南洲路分理处网点大厅，高呼大堂经理并告之她急需办理转账业务，分理处大堂经理赶紧走过去询问转账详情。白衣女子情绪极不稳定，叫大堂经理快点教她转账，要不然就会出大事。大堂经理马上意识到愈是这样慌张，愈有必要问清情况。看到她颤抖地翻看手机，赶紧倒了杯温水让她缓解一下，叫她先别急，银行办业务一定要弄清情况才会操作。女子拿着工作人员的手还是催促着要快点，要不然就会有人把她账户冻结。看了她着急的样子，愈发知道这女子转账有问题，极大可能是上当受骗了。详询下来才知此女子收到一陌生短信，短信内容大概是存在非法收入，若不赶紧转账到指定的法院账户，就会立案并冻结这名女子名下所有账户资金。一边询问，诈骗方还在不断拨打女子电话催促其立马转账。大堂经理马上要她挂断电话，从容的分析情况，劝导女子若卡有问题，莫要轻信他人，应直接到就近银行咨询解决，同时告之冻结账户的法律常识，此所遇短信电话皆为诈骗行为。经过一个多小时的交谈规劝，女子才松懈下来，没有再要求转帐。

    场景二：一女子手举电话边交谈边在ATM进行交易，我行保安师傅恰巧听到该女子在用普通话与对方交流，且感觉女子应当是在对方的指导下操作，见此情况，保安师傅赶紧走过去询问。女子开始还支支吾吾的，不肯告诉我们详情。大堂经理及时走来先制止了女生的ATM操作，一番详询下才知，收款方致电女生告之她已中奖，需要缴纳个人所得税，先要求女生转税款给对方，再将所得奖金汇给女子。大堂经理把女子引导至低柜，低柜工作人员查询了女子的卡，卡片正常且金额正确。再逐步分析情况，告之女子此情况异常，不要随意转账。通过分析判断，告知客户对方实为诈骗客户资金的团伙，属于电话诈骗客户资金行为。客户惊醒之后，连忙感谢我们。

    其实这样或那样客户资金被诈骗分子“惦记”的情形时有发生，经过网点人员及时识别，堵截了案件发生，维护了客户资金安全。