为保障个人理财业务合规、健康发展，规范员工理财产品销售行为，工行九原支行从制度学习、从业资格、客户评估、风险提示等方面入手，不断加强个人理财产品销售合规管理。
一、加强业务制度学习。该行组织员工学习了理财产品销售的相关监管政策，省、市分行合规销售制度，积极引导员工树立合规理念，并结合对行内外典型案例的剖析，力求让每位员工知晓制度要求，辨清行为边界，清楚违规后果，使全体员工时刻牢记行为红线，增强风险底线意识。
二、加强柜面销售管理。支行规范业务宣传，要求网点摆放有个人理财业务宣传资料必须是分行统一印制或根据分行下发宣传口径印制，必须准确揭示产品风险，无歧意性、误导性描述。不允许对投资人作出理财产品、基金、投资保险类的产品保本及到期收益的承诺。
三、规范风险评估流程。严格要求营销人员按照产品说明书向客户披露产品信息，充分揭示风险，确保客户全面了解掌握理财产品品种内容及投资风险，做好风险提示，不能夸大其辞，误导客户，并要求客户在相关风险揭示书上签字确认，着力规避误导与违规销售行为发生。
四、 加强营销人员管理。强化理财销售人员资质管理，支行每年定期组织员工参加保险、理财资格考试，同时，在每次各项从业资格考试报名开始前，通过邮件方式提醒员工参与报考。
五、严把销售人员资质关。严格实行资格认证管理，按照客户经理准入原则，对从事客户经理岗位的人员必须通过客户经理专业资格考试，理财经理要取得AFP、CFP证书，对未获得个人理财业务资格认证的人员坚决不得销售理财产品，而是推荐给理财经理，由理财经理根据客户的风险等级向客户推存与其风险属性相匹配的理财产品，并做到全面进行风险提示。
