工行忻州岢岚支行以学习《员工违规行为处理规定》，营造合规文化氛围，提高风险防控能力，确保各项业务依法合规稳健经营为重点，找准风险事件突发、多发、常发的要害部位，采取切实可行的措施，多管齐下抓好业务操作的风险排查工作，风险事件防范取得事半功倍的效果。
一、绷紧合规弦。健全组织，强化对内控合规工作的领导。始终坚持内控合规一根弦，风险防范意识绷紧永不松，成立内控合规工作领导组，制定相应的工作制度，确保措施到位、工作到位、责任到位。抓好内控合规责任制的落实，定期对检查发现的问题、苗头进行分析研究，有针对性地制定预防措施。注重关键环节、重要岗位、易发案部位的检查，发现问题及时整改，并追究责任。
二、排查“带病人”。认真组织开展对关键岗位、内退、长期病休、行为异常人员的排查工作，实行名单制排查、责任人管理、排查承诺制。做好“九种人”、“八个不得”、“八个严禁”及“八大风险点”、经营管理“十条”禁令为主要内容的重点排查。实施外围排查、延伸排查触角，有针对性地走访重点客户及相关部门，通过走访员工亲属、朋友、客户重点了解员工有无参与民间借贷、集资、担保等问题；通过走访纪检公安、工商税务部门，对全行人员是否参与经商办企业情况进行认真细致的排查，发现问题及时采取“刹车”、“检修”等措施加以风险防范。
三、“捏准”风险点。从员工道德教育和风险防范意识入手，把好风险防范第一关。注重对员工开展职业道德、合规意识、风险防范、制度执行等教育，使员工树立正确的世界观、人生观、价值观。同时，通过开展法纪法规教育、案件警示教育，组织员工观看视频、通报案例等，增强警示教育效果。让员工“捏准”自身工作、岗位、实际操作中的风险点，有效增强员工的防范意识。
四、坚持制度防。强化合规制度建设，在完善制度、学习制度、掌握制度的基础上重点抓好制度的执行和落实。依据“合规文化建设提升年”、“制度执行年”和《员工违规行为处理规定》等活动要求，对现有的各项规章制度对照实际业务进行细化修订和健全，并分解细化到操作岗位，做到业务、流程全部有制度约束。以严密有效的制约机制，约束员工行为，规范员工操作，有效预防业务操作风险。形成“业务按制度、操作走程序、岗位互制衡、过程全监控、违规必处罚”的合规和风险防范工作局面。
五、人人签承诺。组织全行员工签订“党风廉政建设和案件防范责任状”、“员工不参与非法集资等活动承诺书”、“不参与经商办企业民间融资承诺书”、关于严格执行“十大禁令”承诺书，把责任状、承诺书内容作为重点，从远古的思想行为动态、业务操作中入手，经常性地开展排查活动，即使排除风险隐患，在全行形成“人人有责、人人参与、人人防范”的合规文化和风险防范工作格局。
