为了完成全年经营目标，工行忻州分行对重点保本、结构性理财产品进行了积极的推介和宣传，统筹处理个人理财与储蓄存款发展关系，不断加大各类理财产品营销推广力度，全力谋求个人理财业务持续稳健发展。
一、拓宽思路精准营销。 该行要求全辖正确认识个人理财与储蓄存款之间相互促进的关系，利用网点显示屏、大堂引导推荐、发放产品资料及时发布理财产品信息，做好理财产品的宣传策划，提升理财产品的社会知名度；按照统筹兼顾、平衡推进的原则，加强储蓄存款与个人理财指标监测分析，合理把握发展进度，确保储蓄存款与个人理财业务协调增长。
二、规范理财产品宣传介绍。围绕商品交易市场、新农村市场等，制定理财产品分市场、分区域、分客户的发展规划，加大新市场、新客户的营销拓展力度；扎实做好专属理财产品、专户理财产品营销工作。通过客户经理销售服务流程的更加精细、及时，成功做好流量客户的跟进销售和新增客户的有效挖掘。并调动全员力量，主动找市场、挖客源，积极营销理财产品，特别是保本理财产品和结构性产品，让客户获得高收益后，激发客户购买我行理财产品的欲望，有效地助推了储蓄存款的增长。
三、牢固树立安全防范意识。严格规范售前、售中、售后各环节销售行为，坚决按照正式发布的销售文本向客户进行准确的风险揭示。特别是针对操作风险集中的环节，牢固树立防范意识，严禁出现代客户在销售文本签字、代为抄录风险语句等违规行为的发生。同时切实把握好理财销售文本相关要素填写的完备，及时做好相应检查、筛查，切实确保销售行为合法。
四、提高理财客户覆盖率。以理财产品作为市场拓展的有利武器，积极推广优质产品不断吸引优质客户，牢牢把握存量客户，挖掘拓展新增优质客户，壮大客户规模，将个人客户群体做大做强。以理财产品为抓手，组合营销与联动营销并重，吸引客户将沉淀资金转化为稳定存款，继续壮大个金业务的客户基础。
