为进一步推动案防长效机制建设，促进案件查防工作各项措施落实，郴州分行日前召开案件防范分析会，详细分析了当前案防形势和问题隐患，突出以落实党委书记、行长任建军关于案件查防工作“五要强化”为指导，以开展向“发展要速度、经营要效益、同业要地位、系统要位次、案防要保障”为目标，认清形势，明确重点，扎实做好下阶段案件查防工作，为业务发展和安全经营提供坚强保障。
一是组织落实“两个教育”、“两项检查”工作，该行纪委、监察部门序时推进年度案件查防工作计划的落实，11月份重点抓好《员工违规行为处理规定（2014年版）》、落实市分行党委班子成员上廉政党课等两个主题教育活动，组织《员工违规行为处理规定（2014年版）》学习考试，对开展学习情况进行总结。11月下旬至12月下旬，重点抓好“6个案件重要风险点防控治理”和“2014年落实廉政案防责任制”的检查验收和现场考核评价工作。要求支行按照市分行工作部署，对相关工作进行“条线查”、“回头看”，查缺补漏，抓实抓好。
二是加强潜在风险贷款管理，该行把加强信贷队伍建设作为防控信贷风险提高信贷资产质量的基础性、关键性工作抓紧抓实，要求全辖机构继续扩大风险排查的覆盖面，特别是对重点行业、区域、产品加大潜在风险排查的力度和频度。多渠道深入调查，了解企业、客户深层次的经营问题，提高风险预判能力，及时发现潜在风险，有效降低贷款池外劣变率。要求各级管理人员切实履行监督管理职责，严格制度执行，严格责任追究，在融资客户维护和新业务开展过程中，不断增强风险管控力，进一步提升风险管控整体水平。
三是强化管理人员案防履职，该行要求各级管理人员保持高度警觉，切实履行案件防范责任制。进一步健全“一把手”负总责的案防领导体制和长效机制，落实支行行长主持召开案防分析会制度，加强风险分析，强化风险预警，突出问题整改，定期听取副职和辖属机构负责人案防情况汇报，督促整治风险隐患。进一步加大对基层机构负责人、客户经理、现场主管、临柜员工和远程授权人员的业务流程和规章制度的学习培训力度，不断提高其业务技能和风险防范能力。
四是推进内控案防风险点综合治理，继续发挥“内控案防风险点”整治作用，将其作为案件风险防范、夯实管理基础和纠正员工违规违章操作的载体和手段有效推进，前几年，通过这一措施整治运营风险暴露水平已取得明显成效，今后或更长一段时间，该行将确定季度“内控案防风险点”的重点放在信贷管理（包括公司贷款、个人贷款）、业务营销（包括信用卡、分期付款）等关键领域，进一步增强内控案防分析会的预警力、防控力和整治力。要求支行高度重视案防会揭示的“内控案防风险点”问题和风险，认真分析原因，制定整改方案，采取有力措施，在问题整改上不能手软，更不能打折扣，确保违规事件和风险隐患得到有效整治。
五是切实加强员工异常行为管理，按照总行《关于加强员工异常行为管理的意见》和省分行《员工思想行为动态管理办法》要求，该行将员工违规参与民间融资和经商办企业、参与非法集资及民间借贷、员工违规为他人借贷提供担保等行为纳入重点排查分析范围，定期做好员工异常行为排查工作，高度关注具有一定职务或能够直接接触客户的基层机构负责人、客户经理、关键业务岗位人员的思想行为动态，严防因员工异常行为排查不到位而诱发案件和风险事故。运用《员工思想行为分析系统》全面掌握、准确采集45类异常行为情况和线索，对发现有苗头性、倾向性问题的员工，及时进行处置。
六是进一步加强基层机构负责人管理，该行要求基层机构负责人切实提高案防责任感，真正发挥第一线指挥员的作用。进一步加大教育和管理力度，促其在诱惑面前不出现问题，通过各种专项检查、执法监察、廉政与案防责任制量化考核评价和述职述廉、民主测评等方式加强监督与考核，对不称职的坚决予以调整。坚持“谁主管、谁负责”原则，加强对基层机构负责人异常行为排查，及时发现并消除风险隐患。坚持轮岗换岗制度，严格按照银监会和上级行的规定，定期对基层机构负责人进行岗位轮换并实施离任审计。
七是加大案件和风险事件查处力度，坚持有案必查、查案必严的原则，以防范案件、减少损失、复查到位、提高案防质量为着力点，对整改后再次出现类似问题、整改措施不力、屡查屡犯的单位和个人进行问责，真正解决违规操作和屡查屡犯问题。通过查处违规问题，不断提高防范效果，真正实现查防并举，以查促防，以防保安全。
