建行益阳康富路支行成功堵截一起冒名开卡案件

    2014年10月28日,一名年轻女子来到我网点要求办理龙卡借记卡，大堂经理引导客户填单后到7号低柜办理开卡业务，柜员陈叶琳接待了客户，见身份证上的照片虽与本人相像，但是脸部右下方有粒痣在身份证相片上并无显示，这一细节引起了柜员的警觉，于是仔细询问其出生年月，家庭住址等基本情况，客户均回答正确。随后该客户强烈要求开通网上银行，手机银行等电子产品再次引起了柜员的警觉，柜员通过新一代的单笔核查功能对客户照片再次进行仔细核对，发现人行系统中的照片与身份证的照片不符，客户终于承认自己冒名开户，支行成功控制了本次风险案件的发生。

    经由此次事件也发现了我行办理业务时对身份证核查的一些漏洞,客户身份证办理挂失后，只要旧身份证在有效期内就仍可以通过我行身份证鉴别仪进行核查并办理业务。为了防止该类案件再次发生，在不确定客户身份时应及时启用新一代的单笔核查进行照片比对，并及时修改6128中的身份证有效期后进行核查，看身份证件是否相符。