今年以来,工行宿迁分行在积极推进大零售转型发展中,切实落实好理财经理、大堂经理及低柜人员的配备工作,基本实现对全辖中高端客户一对一维护的全覆盖,提升网点零售业务营销能力。 一是完善“三支队伍”业务规范,明确队伍工作职责。宿迁分行完成了《中国工商银行宿迁分行理财经理集中考核管理办法》和《宿迁分行理财经理岗位流程规范》,并已经以行文的时候下发。通过进一步明确“三支队伍”的角色定位和岗位职责,提高日常经营能力和营销效果。通过要求由支行或网点召开理财经理晨会,熟悉重点产品,明确当日工作重点,通过做好班前准备,查收处理Notes邮件,登陆PBMS系统,处理生日提醒、大额异动、产品到期,做好接收待分配客户。通过上述“三支队伍”的日常业务规范,提高队伍的从业素质。 二是优化客户维护方式, 明确客户维护责任。该行通过在网点配齐“三支队伍”,基本实现对全辖金融资产20万元以上客户一对一维护的全覆盖。据客户资产规模,逐级落实支行负责人、网点主任、理财经理得管户责任。同时,通过积极配合省行远程维护工作,完善客户信息,根据各网点实际情况,落实理财经理、大堂经理和低柜柜员责任,提升网点与远程维护团队线上线下互动的主动性和积极性。 三是完善考核激励机制,调动队伍积极性。该行落实全员、全产品考核评价体系,引导全行从大零售的角度出发,做长全产品链条,树立做大金融资产的新观念,制定并完成理财经理、大堂经理、低柜柜员在客户维护、产品营销以及客户管理为内容的考核办法。通过建立零售专项奖励开放式考核机制,有效地调动理财经理、大堂经理、低柜柜员营销零售业务产品的积极性。
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