工行湖南郴州分行扎实做好案件查防工作

    一是组织“两个教育”、“两项检查”，重点做好《员工违规行为处理规定（2014年版）》学习考试、党委班子成员上廉政党课等两个主题教育活动和“6个案件重要风险点防控治理”、“2014年落实廉政案防责任制”等两项检查验收工作的落实。 

 

    二是加强潜在风险贷款管理，要继续扩大风险排查的覆盖面，提高风险预判能力，及时发现潜在风险，有效降低贷款池外劣变率，进一步提升风险管控整体水平。 

 

    三是强化管理人员案防履职，要求各级管理人员保持高度警觉，“一把手”要对案防工作负总责，健全案防领导体制和长效机制，切实履行案件防范责任制。 

 

    四是推进内控案防风险点综合治理，将“内控案防风险点”作为案件风险防范、夯实管理基础和纠正员工违规违章操作的载体和手段有效推进，整治重点放在信贷管理（包括公司贷款、个人贷款）、业务营销（包括信用卡、分期付款）等关键领域，进一步增强内控案防分析会的预警力、防控力和整治力。 

 

    五是切实加强员工异常行为管理，高度关注具有一定职务或能够直接接触客户的基层机构负责人、客户经理、关键业务岗位人员的思想行为动态，严防因员工异常行为排查不到位而诱发案件和风险事故。六是进一步加强基层机构负责人管理，要求基层机构负责人切实提高案防责任感，真正发挥第一线指挥员的作用，加强对基层机构负责人异常行为排查，及时发现并消除风险隐患。七是进一步加大案件和风险事件查处力度，以防范案件、减少损失、复查到位、提高案防质量为着力点，真正解决违规操作和屡查屡犯问题，真正实现查防并举，以查促防，为该行各项业务稳健发展提供坚强有力保障。