今年8月份以来，工行郴州北湖支行根据《郴州分行内控案防“三再查”活动方案》的文件要求，认真开展了“三再查”工作。通过近三个月的自身排查、整改，在大力发展业务的同时，始终保持对内控案防的高压态势，确保该行业务经营营运安全，未发生重大差错事故和案件，为业务发展起到了保驾护航作用。
一、高度重视、精心组织。为确保“三再查”活动的顺利推进，支行成立了由支行行长任组长，主管行长任副组长，部门负责人、网点主任为成员的“三再查”活动领导小组，负责该行“三再查”活动的协调推进，组织督查、整改落实工作。并根据《郴州分行内控案防“三再查”活动方案》具体要求，支行对“三再查”活动工作进行了明确的职责分工，规定了活动实施步骤和工作要求。由监察部门牵头组织网点负责人、部门负责人负责员工异常行为再排查，公司业务部、个贷中心、业务营销部负责违规放贷、违规代客理财的再检查，运行管理部负责违规办理柜面和ATM业务再检查，由内控合规、监察部门负责组织开展检查和抽查，对活动进行再督查。
二、认真检查、落实整改。为扎实做好再排查、再检查、再督查，全面覆盖不留死角，支行各排查工作小组采用了现场检查、问卷调查、日常观察、侧面了解、个别谈话、信访举报等多种方式进行排查。员工异常行为的再排查重点放在：一是关注员工账户资金异常、信用卡套现、被人追索债务或涉民间融资和外部欺诈等异常行为；二是高度关注具有一定职务或直接接触客户的客户经理、关键业务岗位人员的思想行为动态，严防因员工异常行为排查不到位而诱发案件和风险事故。执行规章制度的再检查重点放在：对整治违规放贷行为、整治违规代客理财和整治违规办理柜面和ATM业务等行为再检查和再整改。通过坚持“边查边改、立查立改”的原则，将落实整改和严厉问责有机结合，深挖存在的重大风险隐患和越权违规、利益输送等违规违纪行为，进一步彰显制度权威，切实提高规章制度的执行力。
三、从严督查、从重处罚。为防止“三再查”活动走样和走过场，支行将活动向纵深推进，支行将深挖存在的重大风险隐患，对督查发现的违规违章行为，零容忍，出重拳，要求各部门、网点对发现问题要认真组织整改，建立整改工作台帐，明确整改时间表，详细记录整改责任部门和整改措施落实情况，各部门、网点负责人要对排查结果签字负责，支行进行评估验收和抽查，并将结果与绩效考核挂钩，对风险点防控治理不力，整改工作走过场，仍然发生同质同类案件和风险事件的网点和部门，从严追究相关责任人责任。
