工行保定涿州开发区支行成功堵截一起电信诈骗事件

    10月27日，一位50岁左右的中年妇女拿着10万元现金来工行保定涿州开发区支行汇款，柜员询问客户是否认识对方的同时，递给她一份“电信诈骗安全提示单”，并提示其认真阅读后签字，客户并没有回答柜员的问题，尽显一脸茫然。柜员便再次问她和对方的关系，她说：“女儿在韩国留学，女儿教授的几千万韩元存在她女儿的账户里，由于银行系统升级，不能兑换成人民币，女儿让我先给她打过十万元，因为教授的妻子在北京301医院住院，今晚急需钱做手术，这钱是等着救命呢。”当即，柜员初步确定是电信诈骗。网点负责人又进一步询问并让她电话现场核实，她没有她女儿的联系方式，平时都是女儿晚上视频通话，前一晚上，她女儿说电脑坏了，不能视频，也不能语音。问到此处，柜员确认她女儿的QQ号被盗了，跟她联系的是诈骗分子。此时，对方又打来电话催她汇钱，客户还是执意要汇款，员工接过电话询问，对方马上把电话挂了。客户见此，恍然大悟自己差点被骗损失10万元。

    电信诈骗事件每天都在频繁的上演，各银行的临柜人员有的帮助客户成功堵截了很多。从上述描述可以看出，诈骗分子盗用他人QQ号、微信等聊天工具里的信息，结合当事人的实际情况，编造一些让他相信的谎言，击中其软肋，骗取客户资金，主要针对一些上了年纪的中老年群体。这次诈骗事件得以成功堵截，主要得益于银行员工对诈骗事件的敏感性，通过柜员、网点负责人的摆事实、讲道理、耐心劝解，才使得客户的资金没有遭到诈骗损失。

    该行在日常工作中，要求临柜人员增强对电信诈骗事件的敏感性。部分客户特别是部分老年客户的安全意识淡薄，识破骗术的能力薄弱，一旦客户来银行转账、汇款，要求员工尽最大努力确保客户资金的安全，第一时间帮助客户洞察漏洞，特别是对转账、汇款的业务，该行对客户风险提示到位，提醒到位，为客户筑起了一道安全保障。