工行湖南省分行开展反洗钱检查抓好风险防控

    为督促辖内机构有效执行反洗钱监管法规，认真履行反洗钱义务，防范洗钱风险，工商银行湖南省分行突出资源有效利用、突出风险排查、突出检查效果，于2014年10月20日至11月28日组织开展全省反洗钱工作检查。
      
    该行此次检查内容为客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存情况、客户风险分类及尽职调查开展情况、内部协查与风险提示回复情况等方面，并在检查方案中详细列示每项检查内容的抽样、检查方法与关注点，突出检查重点，排查风险。
      
    本次检查突出资源有效利用，统筹组织检查。一方面统筹检查资源，将内控评价和反洗钱检查有机结合起来，将反洗钱检查结果转换应用于内控评价有关反洗钱工作内容之中，减少重复检查，杜绝资源浪费。另一方面采取自查和抽查相结合，非现场检查为主、现场检查为辅的方式组织反洗钱检查，加强对检查的过程控制，注重非现场手段的运用，提高现场检查的针对性，充分节约检查成本。
      
    本次检查重在取得实效，突出检查效果，注重检查与整改同步进行。一方在实施检查过程中，检查人员可结合实际情况和专业特长，采用切实可行的现场和非现场检查方法，科学、有效地开展反洗钱检查工作，真实、准确地揭示和反映每项检查内容存在的风险。另一方面要求检查人员边检查，边督促检查对象对发现问题进行现场整改。检查结束后，要全面梳理检查发现的问题，认真查找问题的原因与管理中的不足，切实采取有效措施；要在辖属行范围内通报检查情况，敦促辖属行落实整改，及时消除风险隐患。