建行常德安乡支行防范代理销售第三方产品案件隐患

    今年以来，常德安乡支行采取措施，认真防范违规向客户推介、协助销售非建行指定代理销售第三方产品的“飞单”行为。具体做法：

    一是加强教育引导。该行加强日常工作检查，加强对各项规章制度的学习理解，提高执行力。通过教育引导，该行员工不存在利用职务之便和掌握的客户资源，在营业场所违规向客户推介、协助销售非建行指定代理销售的私募基金、信托、保险等第三方产品等各项违规行为。该行增强客户对产品归属的认识，培养客户对银行的忠诚度，帮助客户提高对产品风险的识别与防范。

    二是加强风险控制。该行加强客户部及营业网点配合与协作，网点柜员和个人客户经理营销第三方产品及所辖机构托管的产品，严格执行建设银行的相关规定，对于个人客户账户转入某信托公司或投资管理公司等对公账户的大额资金进行分析，杜绝本行员工私下推介或协助销售的情况。该行针对所有第三方产品，全面揭示可能存在的问题和风险，对发现的风险疑点立即核查，确保不留隐患，发现隐患或重大风险问题的，该行立即进行处置，并按照相关规定上报。

    三是加强规范操作。该行加强基层员工的规范操作，重申严禁销售未经总行、省行准入的第三方产品。该行经常开展业务培训，规范员工合规开展代理销售行为，该行针对关键性营销岗位，充分揭示违规销售的风险隐患与严重后果，时刻警示员工铭记一旦违规违法，面临的将是终身承担经济责任、事后承担法规责任的后果。该行加强营业场所管理，严禁第三方机构利用该行运营场所，向该行客户营销、推介未经该行准入的金融产品，严禁第三方机构人员冒充该行工作人员，在该行场所内向客户进行营销和推介，避免追责和引发纠纷及投诉，防范声誉和法律风险。