建设银行徐州分行加强电信诈骗及反洗钱风险管理

    近年来，电信诈骗犯罪及延伸洗钱的案件呈上升趋势，犯罪分子利用银行账户实施诈骗及清洗诈骗资金，既对客户造成资金损失，也对银行机构带来负面影响，需引起高度关注。电信诈骗犯罪是指利用移动电话、固定电话、网络电话等通讯工具或网络终端发布虚假信息，骗取公私财物，数额较大的行为，主要有非接触性、全面智能化、高度产业化、攻击饱和化、空间跨度大、地域特征明显等犯罪特征。电信诈骗犯罪洗钱交易中“收集身份证在银行大量开户”和诈骗成功后“即刻取现或资金频繁划转后实施分赃”两个环节涉及银行。为此，建设银行徐州分行要求各营业机构要高度重视电信诈骗及延伸洗钱案件风险，一方面严把实名制开户关，认真落实信用卡“三亲见”要求以及单位批量开卡、个人代理开卡业务管理规定，特别要对持异地身份证的青少年开立借记卡并开通电子银行渠道的业务严格把关，另一方面要将防电信诈骗宣传作为柜面反洗钱宣传的重要内容，提高电信诈骗犯罪行为的识别及防范能力。