工行忻州分行多渠道全方位做好风险排查工作

　　一、实行名单制逐一排查。认真组织开展了对“内退、长期病休、调研人员”的排查工作，实行名单制排查、责任人管理、排查承诺制，以“九种人”和“八个不得”、“八个严禁”及违反经营管理“十条”禁令为内容的重点排查。

 

　　二、多渠道多手段排查。通过公安、工商等部门排查关键岗位员工的生活情况和社交情况，对员工参与投资经商、生活社交进行了解。对涉嫌违纪违法和异常行为现象的员工进行重点关注。对排查发现存在不良行为的员工，及时采取告诫警示、重点监控、换岗待岗等果断措施，坚决杜绝“带病”上岗，以确保对关键岗位人员的管理、监督和控制。

    

　　三、抓重点不留死角排查。强化领导和员工之间、部门之间、上下级之间的管理监督职责，形成齐抓共管格局。加强协调，整合部门资源，建立行之有效的协调机制，既要明确职责分工，科学合理地把案件防控责任分解到部门，相互沟通，优势互补，发挥整体合力，增强支行内控管理和业务发展的契合度。 加强重点账户、高风险账户对账管理，严格管控对账单发放、回收、补制、印鉴核验等风险环节，切实做到严监测，严检查，保证了对账工作的合规性和有效性。

    

　　四、内外结合延伸排查。有针对性地走访了重点客户及相关部门，通过走访员工亲属、朋友、客户重点了解员工有无参与民间借贷、集资、担保等问题；通过走访工商部门、税务部门、社区，重点对全行在编人员及内退人员经商办企业情况进行认真细致的排查。