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工行泰安分行五项措施加强高风险网点和柜员管理 有效防范业务运营风险

时间:2014-10-17 14:23:22  来源:银行界网  供稿单位:泰安工行  作者:李桂玲

    为进一步增强员工的风险防范和合规操作意识,提高员工行为自律能力,不断提升业务运营风险管理水平,工行泰安分行积极采取有效措施加强高风险网点和柜员管理,防范业务运营风险。

    一、高度关注。根据业务运营系统筛选的高风险网点和高风险柜员,进行高度关注,认真分析查找高风险网点和高风险柜员存在问题的原因,持续进行跟踪监督管理。

    二、重点帮扶。业务部门相关人员,定期采取“一对一”方式对高风险网点和柜员实施送教上门、重点帮扶,有针对性地对高风险柜员进行辅导和培训,提高其合规意识,规范其操作行为。

    三、加强办理业务的授权管理。现场审核人员和远程授权中心对高风险柜员办理的每笔业务,均作为重点审核和授权关注的对象,加强事中审核和授权监督力度,及时制止柜员不规范操作行为,从源头上控制业务操作风险。

    四、加大巡视和检查力度。业务部门相关人员根据业务运营风险评估情况所揭示的高风险网点和高风险柜员的风险特征和风险动向,充分利用履职检查、“飞天”检查、集中检查和现场调研等形式,有针对性地加大日常柜面巡视和检查频率,促使其合规操作,最大限度地的防范风险隐患。

    五、强化考核结果应用。对连续两个月份被确认为高风险网点的,扣减网点负责人和运营副主任的季度绩效工资。连续两个月份被确认为高风险柜员的,扣减柜员的绩效工资;连续两个季度被确认为高风险网点、高风险柜员的,取消当年网点、柜员的评先评优资格。

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