在整体储蓄业务持续低迷的大背景下,工商银行晋城高平支行以客户为中心,充分发挥客户经理主渠道作用,积极做好中高端客户的日常维护,用心发掘客户潜能,个人理财业务淡季不淡,持续保持了全市个人理财产品销售领先地位。
一、换位思考,用心发掘客户潜能。开展“假如我是一名客户”的大讨论活动,要求客户经理在日常维护中,细心观察、周到服务,及时了解客户行业、风险属性、投资偏好、资金使用周期等信息,定期走访客户,根据我行的产品,做好客户资产配置,既要满足客户流动性需求,又要满足客户保值增值愿望,将我行游客固化为忠诚客户。
二、重点营销,用优势产品挖掘它行客户。客户经理深入到客户资源相对丰富的城区商业密集区、企事业单位、周边乡镇进行宣传推介,进一步扩大理财产品客户基础,同时以沙龙、讲座等形式,提供理财、健康等一系列专属服务。发挥增利、尊利产品优势,继续扩大理财产品营销力度,用产品优势挖转他行存款,促进优质客户规模的扩大,促进个人理财产品目标客户的营销工作。
三、梳理客户,设立优质客户专户档案。为维护好中高端客户,该行通过我行数据课梳理出优质客户名单,并对每一名中高端客户的风险差异制定专户档案,遇有不同类型的理财产品进行差异服务,针对不同客户的风险偏好营销不同的理财产品,既提高了营销成功率,又赢得客户的好评。
四、精细管理,用考核激励推动业务创新。建立了有利于发展的考核机制和分配办法,扩大直接考核的范围和权重,强化绩效、费用对经营管理的助推作用,最大限度激发、调动全员业务创新积极性,挖掘营销潜能,推动个人理财业务快速发展。
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