建行益阳沧水铺支行发现并成功堵截一起新型电信诈骗案

    8月14日，临近中午，一名打扮入时的年轻女子，在沧水铺支行大堂拿着手机神色慌张地讲电话，在大厅，自助设备区域徘徊，正当大堂经理准备迎上去询问办理什么业务时，这名女子拿着手机，又出去了，没过一会，这名年轻女子又折回到支行大厅内，并跟大堂经理说：“我前段时间在你们这办了张卡，开通了网银，现在你们95533打电话来，说我开通了一项什么业务，现在卡里面的资金不足，扣不了服务费，每个月要扣190多块钱，要我往卡里面存几百块钱，扣除服务费后，再交易几笔，就可以返还服务费，这样才不会影响我的信用纪录，已经打过好几次电话了，是021-95533上海建设银行打过来的，我只在淘宝上网购过一次东西，没有办过其它业务了，你们帮我查查，到底开通了什么业务？”。

    在查询了客户相关信息，并向客户了解情况后，大堂经理初步判断这是一起电信诈骗案，因为客户只开通了网上银行，网购过一次化妆品，再没有开通其它服务，信用卡也没有申请过，不存在要扣除190多元的服务费，只是这021-95533的电话确实让人费解，正当支行员工们觉得纳闷之时，客户的手机又响起来了，还是021-95533打过来的，而且客户的来电显示是“上海建设银行”，这时，大堂经理接听了电话，并表明了自己的身份，电话那头并没有马上挂断电话，而是要大堂经理报工号给他，而且语气迟疑，用语也不专业，当大堂经理告知，客户并没有开通其它业务且不存在扣除服务费时，电话那头挂断了电话。

    由此可以确定，这又是一起新型诈骗案，且做案手法更高明，伪装性、隐蔽性更强，不像之前用手机、固定电话或400开头的号码打电话，而是用某些软件，将来电号码改为显示为建行的服务热线，这样一来可以取得客户的信任，让客户对诈骗份子的话术深信不疑，所以作为一名大堂经理和柜员我们要做到“三多一善”，即多留心、多提示、多想办法、善于应变，前移关口，主动设防，对主动要求开通网银、无卡无折汇款等业务的客户，仔细询问申请原因，一旦发现可疑情形立即停止业务受理，并加强巡视，防患于未然，对每位前来办理电子银行业务的客户都发放电子银行客户安全提示卡，告知客户不要相信除建行专属号码95533或400-820-0588外的任何其他自称建行服务热线的电话，以免受骗上当，采取有力措施加强防范，严把客户资金银行关，精准设防，准确识别，快速应对，筑牢堤坝，让犯罪分子无隙可钻。