建行常德安乡支行三招防范洗钱案件隐患

    今年以来，常德安乡支行认真落实上级行关于反洗钱工作部署，扎实开展反洗钱工作，有效防范了洗钱案件隐患。

    一是重视风险等级分类及时性。该行狠抓等级分类和动态调整数据处理的及时性，突出“经办岗等级分类完成率”、“审核岗等级分类完成率”、“经办岗动态调整完成率”、“审核岗动态调整完成率”等指标的完成情况，督导反洗钱系统操作岗及时进系统完成客户风险等级分类工作，确保风险等级分类工作及时到位。

    二是重视客户基本信息真实性和完整性。该行重视反洗钱制度履行客户身份识别义务，突出“居民身份证联网核查遗漏”、“身份资料留存遗漏”、“客户身份基本信息遗漏”等工作落实情况。该行严禁存在客户身份基本信息中职业信息登记不完整的现象，对建立业务关系的客户进行排查，防范与反洗钱黑名单客户发生业务往来。

    三是重视可疑交易人工分析和客户尽职调查有效性。该行重视可疑交易分析和客户尽职调查，通过调取反洗钱系统或相关业务系统异常交易数据，查看工作痕迹检验人工分析、尽职调查的有效性。该行突出按要求准确补录大额交易数据，通过调取反洗钱系统或相关业务系统异常交易数据，查看工作痕迹是否可体现人工补录准确性。该行主动配合当地人民银行等监管部门的非现场监管，积极协助人民银行及公安机关打击洗钱活动。