工行宿迁分行“双无”创建提升经营质量

    今年以来，工行宿迁分行继续深入推进“无差错、无违规”“双无”创建活动，不断提升经营质量。至7月末，“双无”网点月均达标率为82％，“双无”柜员月均达标率为97％，居全省前列。
       
    一、强化学习，明确重点。该行要求各网点要坚持每周学习制度，要认真学习有关业务制度规定、操作流程，学习上级行下发的各类案例分析、操作风险提示、检查通报等，以达到提高业务知识水平，熟练掌握业务操作技能的目的。同时该行对柜员和网点现场主管日常业务操作及检查的重点进行了明确规定。要求柜员在日常业务操作中重点对以下业务环节进行把控：一是交易使用，二是客户签名，三是自制凭证，四是差错处理；要求网点现场主管每日要对下列事项进行重点检查：一是当日款箱领取情况，二是特殊业务处理情况，三是日终内部账户挂账情况，四是日终柜员签退及网点扎账情况。
       
    二、明确分工、定期通报。该行成立了由内控合规部、运行管理部、网点管理办等部门组成的“双无”创建活动考评小组，并进行了具体分工。内控合规部负责网点及柜员业务运营风险事件的统计、总省行及监管部门处罚情况的统计、监督检查系统积分的统计、检查审计发现重大违规情况的统计；运行管理部负责日常检查中发现的违规情况的统计；网点管理办负责客户投诉、被新闻媒体曝光等服务方面问题的统计。内控合规部按周下发各网点业务运营风险事件情况，按月通报分析辖内支行、网点、柜员“双无”创建达标情况。
       
    三、落实责任，强化考核。该行要求支行合规经理要每日查询业务运营风险管理系统，登记支行风险事件台账，通过信箱下发到网点，对网点进行不间断风险提示；网点现场管理人员每日晨会要对本网点的风险事件情况进行通报，对重要业务、重点环节进行提示；一级支行要按月组织未达标网点负责人、现场管理人员、柜员的学习培训；市分行按季组织2次以上未达标的网点负责人、现场管理人员学习培训，并对多次未达标网点及柜员进行现场督导，同时按照《宿迁分行2014年“双无”活动考核办法》进行严格考核。上半年，该行共对6个网点负责人及6名现场管理人员进行了处罚。