工商银行晋城泽州支行面对当前经济下行带来的信用风险异常严峻的形势，积极采取有效措施，严格防范外部欺诈风险，促进合规文化有效地渗透到每项业务当中，切实保障该行和客户资金安全。
一、增强反欺诈的紧迫感和责任感。为适应外部风险防控新形势要求，不断深化员工风险防范意识教育,对当前案防形势有清醒的认识，增强反欺诈的紧迫感和责任感，从源头上杜绝风险隐患，切实维护银行和客户资金的安全。
二、增强柜面业务的防范能力。组织柜员认真学习《中国工商银行个人金融业务操作规程》相关规定，要求柜面业务人员要时刻保持高度的风险意识和案防意识，认真审核每一笔业务，利用多种方法、多条渠道仔细甄别、验证业务的真实性，确保本人办理业务零差错，从源头上消除风险隐患。
三、增强全员风险识别判断能力。组织员工多形式认真学习《柜面业务防范外部欺诈重点环节风险提示》和剖析外部欺诈风险典型案例以及上级行下发的“运行经营风险提示”等内容，进一步掌握风险防范要点、风险识别技能和手段，举一反三认真分析可能存在的外部风险，了解犯罪分子不断翻新的欺诈手段和特征，不断增强对相关风险的警惕性和有效提高识别能力，保障业务安全运行。
四、增强网点现场事中风险控制能力。加强网点内部管理，督促网点负责人、现场管理人员、客户经理认真履行岗位职责，自觉增强风险敏锐感和判断力，严格按照《营业网点现场操作指引》主动规范履职行为，真正发挥柜面业务真性审查和重要业务审批把关职责，确保对票据、证明资料真实性的审查和鉴别，切实防范外部欺诈风险发生。
五、增强专项治理能力。紧密结合“合规文化建设提升年”、“严肃整治违规违纪行为专项治理行动”，深入开展案件重要风险点和风险环节专项治理工作，并从制度建设、流程优化和科技硬控制等方面研究落实治本措施，从源头上压缩可能产生风险的空间。
