建行长沙解放西路支行采取多种方式强化风险管控

    近期长沙解放西路支行采取多种方式强化柜面基础管理，加强关键风险指标监控，实现“操作规范化，员工合规化”的工作修养。

    一是加强新业务、新产品的监控。通过学习业务制度、梳理操作流程、归纳风险表现形式、设计针对性控制措施，探索新产品、新业务监控方式、手段。

    二是严格推行职责分离和授权管理制度。按照每一项业务至少必须有两个岗位或两个以上人员参与记录、核算和管理的要求，明确各岗位或员工业务操作中的权责划分，按各自的工作性质权限承担相应的工作责任，建立相互配合、相互监督、相互制约的工作关系，有效控制员工行为风险。使单人、单岗操作的业务要求有后续控制。

    三是对现金调拨等关键环节发挥通过非现场提取数据采取集中监测的优势，重点防范虚假调拨、超库存现金等行为，严控现金风险。

    四是持续开展员工自查排查活动，关注员工自办、不当交易，堵截内部操作风险。

    五是规范到位。将业务条线检查发现的问题收集整理归纳，作为下次培训的重点，并就不同的问题采取对症下药进行个性化处理，按照问题的不同类型分别通过岗位分工调整、操作环节限制与流程约束等手段进行完善。