工行湖南省分行精准定位风险提升风险监控效能

    工商银行湖南省分行以学习总行《风险识别方法指引》为契机，采取典型案例分析、重点模型识别竞赛，日常加集中培训相结合等多种形式，持续开展培训，精准定位风险，提升风险监控效能。
      
    全方位培训，提升监测分析能力。每周三次晨会培训，由监理牵头，从常见风险点、分析识别难点入手，带领监测员学习不同风险特征的定位方法；每周例会培训，结合监测模型和业务案例，探讨“类别定位法、环节串联法、频次趋势法”在日常监测中的运用。编写《每周监测动态》，引导监测员根据模型监控重点，寻找疑点，以点带线，灵活运用识别方法开展监测分析；季度集中培训，由业务骨干充当“小老师”，传导风险理念，总结经验和识别方法运用效果，拓展思路；通过网络大学，聆听总行专家讲座，全面提高风险识别、定位能力。
      
    拓展思路，挖掘风险特征。监控人员运用“类别定位法”，精准定位风险，揭示客户小额资金循环亏损买卖贵金属，虚增交易额提升星级，套取银行贷款。运用“环节串联法”，以点带线识别柜员违规办理代理业务风险。发现柜员开户审核不严导致账户管理源头性风险，以及团伙出租账户等外部风险。运用“频次趋势法”，对网点、柜员准风险事件触发频次和趋势进行综合分析。 

    发布风险警示，助力合规经营。督促分行和专业部门加强员工行为管理，保障员工职业生涯，遏制违法违纪案件。指导柜员规范操作，消除风险隐患，为业务运营安全保驾护航。