2014年8月1日,工商银行湖南省分行召开会议,研究分析全省内部可控风险暴露成因,采取有效措施,切实提高业务运营质量,降低内部可控风险暴露水平。 会议听取了营业部、各二级分行内控合规部运营风险核查工作汇报,集中分析了全省内部可控风险暴露原因,部署了降低内部可控风险暴露水平的措施:
一是完善考核机制。将内部可控风险暴露水平指标纳入各级行行长绩效内控指标考核。
二是抓好三个环节。即抓源头,坚持风险导向原则,提高模型触发甄别与风险事件发查的精准度;抓过程,坚持核查回复真实性原则,重点关注实质性风险事件,提高运营风险核查质量和实质性风险管控能力;抓结果,坚持积极整改原则,理顺申诉流程,及时纠正误差,确保风险等级评定结果客观、真实、全面、准确。 三是处理好四个关系。即正确处理风险控制与业务发展的关系,按照风控是基础,业务发展是根本的要求,在坚持风险可控的前提下,特别注重业务发展的需要;正确处理风险控制与执行制度的关系,着力防范重大违规风险;正确处理核算差错与实质性风险事件的关系,不能将核算质量与主观违规风险混淆,着力提高准风险事件识别能力,管控好实质性风险。
四是把握好五个关口。即把握好发查关,精准定位实质风险;把握好核查回复关,真实客观描述事情过程和整改落实情况;把握好申诉关,高度重视基层申诉,不允许简单粗暴对待基层申诉;把握好风险等级评定关,客观评定风险等级;把握好制度执行关,结合制度梳理工作,及时修订优化。
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