工商银行大同分行依靠精细化管理 大力提升运营风险管理水平

    二季度，工行大同分行以提高核查人员履职能力、构建屡查屡犯治理常态化、强化责任追究为重点，进一步加强精细化管理，较好地促进业务运营风险监督效能的提升。
 
    一、切实履行核查职责，增强核查创新力
 
    要求从事核查的相关人员针对核查过程中发现的制度、流程与监管部门要求相抵触的问题，积极上报流程改进建议，有效发挥业务运营风险管理系统风险导向和流程导向的作用。同时，切实履行核查职责，严格杜绝隐瞒和掩盖违规事实的行为，确保每笔准风险事件真实、客观、完整地揭示，并积极探索、创新核查手段，有效提升核查效率和效果。
 
    二、加强专业指导和管理，力促各项业务合规经营
 
    针对核查过程中暴露出来的修改客户信息、贷款受托支付、空白重要凭证管理等方面的问题，通过风险提示，建议各专业部门树立业务发展内控先行的理念，强化业务指导和监督，切实履行专业操作风险综合管理和牵头控制职责，充分发挥操作风险管理第二道防线作用。同时，强化风险高发环节、重要空白凭证的使用、员工违规行为的管理和责任追究力度，充分利用风险提示、案例通报发挥风险警示作用，全面强化依法合规经营理念，消除潜在风险隐患。
 
    三、巩固专项治理成效，压降可控风险事件
 
    要求各网点要将日常运营核查和“业务运营屡查屡犯专项治理活动”有机结合，建立科学的考核机制，运用合理机制有效 “屡查屡犯”现象的排查。并针对风险排查中发现的“高频低危”和“低频高危”问题开展再教育，真正做到“行为有依据、举止有规范”。同时，积极构建风险事件治理常态化，提高一线柜员自我约束、自我保护能力，有效传导正能量，消除团队中的短板，力求达到共同提高、共同改善、共同进步，最大限度的减少“屡查屡犯”风险。