为督促各行贯彻人民银行“风险为本”的监管要求，有效执行反洗钱监管法规，认真履行反洗钱义务，防范洗钱风险，工商银行益阳分行由内控合规部牵头、五大专业小组配合，历时二个月，组织对全市25个支行、网点开展2014年度反洗钱工作专项现场检查。
为强化本次检查，益阳分行组织反洗钱工作领导小组成员单位召开了专题会议，成立了以信用卡部、运行管理部、个人金融业务部、国际业务部、电子银行部和内控合规部为成员的反洗钱联合检查组，制定了详细的检查方案，检查内容包括：对全市各支行、营业网点的反洗钱岗位设置、职责明确情况、反洗钱内控制度落实情况、客户身份识别与资料保存制度执行情况、客户风险管理情况、人工新增大额交易和可疑交易报告制度执行情况、客户信息维护工作情况、新一代反洗钱监控系统内部协查、风险提示回复情况、反洗钱培训与宣传情况等进行全面的检查。本次检查方案对检查组也作出了明确要求，即对检查中发现的问题要认真录入监督检查系统，同时要求各支行网点就发现的问题要进行及时整改回复。
益阳分行此次方式以检查与培训相结合、现场与非现场检查相结合的形式进行。检查人员通过调阅反洗钱监控系统、会计影像系统及分行版CS2002系统调阅相关业务凭证及客户信息维护报表等，查找出相关问题，然后带着这些问题到支行、网点进行针对性的现场检查。
同时在现场检查中，针对检查发现的问题边检查边培训。即通过对各支行、网点以座谈会的形式，有针对性地开展反洗钱知识培训，基层网点缺什么就培训什么，同时对反洗钱制度、业务部门和营业网点反洗钱职责、反洗钱风险提示、反洗钱案例分析等也进行了重点培训。对支行网点在日常工作中遇到的问题在培训现场也当面进行了答复，并对反洗钱工作也进行了现场指导。对于此次检查结果将直接纳入各行行长绩效考核中按季进行考核，同时还要与今年该行内控评价相关的反洗钱指标进行评价和年终反洗钱考核挂钩。
该行通过此次检查与培训，使该行基层网点员工对当前反洗钱知识有了更加全面的理解，更好地服务于今后的反洗钱工作。
