建行连云港赣榆支行“四个落实”防范业务操作风险

    建行连云港赣榆支行坚持“四个落实”，强化运营风险管理工作，防范业务操作风险。一是制度落实。通过经营分析会、晨会等形式，使员工及时掌握业务操作流程和各项禁止性规定，提高操作风险防范的能力；在工作中，做好各种业务的前瞻性工作，降低发生差错的几率。二是学习的落实。通过以考代训等形式，督促员工的业务学习，提升员工的综合素质。三是检查落实。注重抓好事前、事中、事后管理，柜员每天上班前准备好办理业务的资料；事中做好监管，审核凭证；事后检查办理的每一笔业务。积极抓好重要时段的大额现金进出管理工作，防止洗钱行为，以节假日、中午交接班等时间段为重点，加强对现金的检查和管理，严格执行事中控制环节的审查与授权，密切关注节日之前和节日期间大额存取款等资金变动情况，针对不同时期随时调整检查工作重点。对经常发生反交易、错账冲正的柜员实行重点监督、辅导，不放过丝蛛马迹，提高核算质量。四是审核落实。要求主管等人员坚决把住审核关,加强办理业务管理，及时处理疑难问题，审核不流于形式，失职将问责；审核时每一笔仔细，防止柜员因业务不熟处理疑难问题后再反交易，减少差错事故的发生。每天营业终了，对全辖业务再进行审阅。