工行株洲分行针对新形势下员工行为动态的新情况新问题，力争准确把握员工异常行为管理与经营发展的契合关系，深入分析员工异行为的主要形式及诱因，不断探索强化员工异常行为管理的新方法新思路，持续保持了案防管理良好势头，连续十多年未出现经济、刑事案件和重大责任事故，为经营发展提供了良好的内部环境。该行在扎实做好上级行规定动作的基础上，员工异常行为管理采取“五结合”，并辅之以“五多”，努力做到源头控制，关口前移。
一是健全机制与规范操作相结合。古人云：天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效。因此，该行全面认真地梳理了上级行的各项规定，以图表加表格形式进行精细化管理，督导全行落实到位。强化领导责任，明确各单位“一把手”为第一责任人，纪委牵头协调，分管领导各负其责，构建“行长抓、全行办”的管理格局，形成“责权分明、常抓不懈、整体联动、齐抓共管”的员工行为动态管理机制。逐层次、逐网点组织员工签订《员工遵章守纪承诺书》和《廉洁自律与内控案防责任书》，每半年组织员工对遵章守纪情况进行自查。采取“多学习”的方法，有计划地组织员工反复学习《员工行为守则》、《员工行为禁止规定》等规定，利用各种渠道反复讲解“承诺书”、“责任书”的具体条款和内容，让员工认识到签订“承诺书”既是一种形式，更是一份责任，使员工树立“守责如山，视规如命”的意识，从源头上杜绝员工异常行为发生。
二是业务检查与风险提示相结合。内控、运行等职能部门通过摸查业务风险点“以事找人”以及通过抓重点岗位、重点人员“以人找事”等途径，认真开展分析排查。重点关注员工“工作圈、生活圈、社交圈、消费圈”，按照员工异常行为管理工作要求，对照“代客保管重要单证”等45条情形或可疑标识，进行重点掌握和针对性排查。同时，对各类检查中发现的风险隐患，及时发出风险提示，前移风险防范关口，提高员工防范意识。以“多查看”的方法，做好各类检查的“最后一公里”工作，落实相关责任人进行问题整改，消除隐患。通过检索上级行各类检查情况通报，调阅重点时段监控录相、查阅工作日志、运行记录和差错登记簿，查看员工违规积分管理记录单的违规摘要记录情况，从中查找案件风险苗头，确定重点关注对象，明确帮教责任人，落实帮教责任。
三是定期约谈与家庭走访相结合。严格落实干部任前廉政谈话和约见谈话制度，建立行领导、纪检监察部门对下级机构负责人和重点人员约谈机制，采取个别谈话、座谈分析、客户回访、单位走访、家访和风险事件动因分析等多种形式开展排查工作。日常工作中借助“多交谈”的方法，各级管理人员与员工谈心交流，特别加强与网点负责人、客户经理、机关重要岗位人员、基层行现金柜员、VIP柜员等关键岗位员工的沟通,了解家庭生活近况，掌握行为异常动态，对出现异常苗头的员工，有关部门及时介入，将案件化解在萌芽状态。
四是定期分析与日常交流相结合。根据上级行要求，该行坚持定期组织召开员工异常行为分析会。充分运用业务运营风险管理、内控监测分析、反洗钱、信用卡风险监控等系统，重点针对员工特别是网点负责人、客户经理两个群体是否直接或变相参与民间借贷、违规代客理财、参与非法集资、违规使用业务印章、超过个人经济实力为他人贷款提供担保等行为进行排查。同时，有效发挥基层支行负责人、部门负责人与员工直接面对、接触频繁、经常交流的优势，通过平时业务处理，工作交流、日常表现等多渠道，加大对员工“业务差错多、电话多、帐户多、社会应酬多、接触闲杂人多、透支多、与同事交流少”等异常、异动、异样行为的监督。并采取“多警示”的方法，对上级行通报的案例和本行出现的违规违纪行为及时传达到每一位员工，利用晨会、员工座谈会等形式要员工谈感受、谈体会，经常性地警示教育员工，从思想上筑牢案防堤坝。
五是个人自查与专项排查相结合。在员工所在单位主管领导和员工个人自查的基础上，根据业务检查发现的问题、排查情况、高风险事件核查信息、违规积分系统反映情况等，对员工遵章守纪及自评情况在分析系统中逐个作出“合规”或“不合规”的评价，杜绝在排查中“简单执行，递减执行”的现象。要求基层行将做好员工行为动态分析重点放在专项排查中，结合股票市场、贵金属市场等变化形势，了解员工思想动态，做好细致排查。对排查中发现的员工异常倾向，以“多关怀”的方法，给予更多生活与精神上的人文关怀。
