工行宿迁分行充分发挥运营风险过程控制体系核查作用

    今年来，工行宿迁分行为进一步抓好业务运营风险核查工作，细化措施，加大管理力度，充分发挥好业务运营风险核查工作在运营风险过程控制体系中的作用。
       
    一、提升核查技能。该行根据核查内容变化和业务发展需要，结合各支行实际情况，编制并撰写了业务运营准风险事件核查培训课件，采取“送教上门”的方式，对各支行和网点核查人员进行了业务运营准风险事件核查专题培训。通过培训，使基层行核查人员进一步明晰了核查工作的相关规定、拓宽了核查思路、掌握了核查方法，把握了核查要点，提升了核查履职能力。到目前为止，核查人员的核查质量有明显提升，因一查回复不清、不准确导致省行下发二次查询的下降百分之五十。
       
    二、注重核查时效。该行严格按照总省行规定，强化核查时效性管理。要求市分行、各支行、各网点核查人员必须在规定时限内进行核查回复，重点关注类准风险事件核查回复必须在3个工作日内完成，关注、一般关注类准风险事件核查回复必须在2个工作日内完成。市分行内控合规部安排专人每日监测核查回复情况，对存在超时未回复的支行、网点及时进行提醒，督促其尽快回复。上半年全辖仅发生3笔核查超时回复，较去年有较大幅度下降。
       
    三、加强巡查监督。该行要求市分行巡查岗人员建立核查质量监督工作日志，详细记录对辖内网点核查岗和支行核查岗履职工作情况的检查情况，重点对准风险事件核查回复情况、核查结果的准确性与真实性以及整改情况进行检查记录；按月对辖内业务运营风险核查工作进行总结通报，分析风险事件发生的成因、针对当月的实际情况及时撰写并发布风险提示，为各级机构、各业务部门有效管理运营风险提供支持，对警示各支行、相关部室加强业务运营风险防范、遏制违规行为起到了较好的促进作用。
       
    四、严格考核奖罚。该行制定了《宿迁分行业务运营风险核查工作管理考核办法》，将核查工作情况纳入各支行季度绩效考核。对收到核查通知后，未及时组织开展准风险事件核查，造成核查回复超时每笔扣3分；对一查核查不彻底，回复不完整，核查结果不能客观反映业务事实，或与事实不符的每笔扣5分；对风险收集确认选择不正确每笔扣1分。对不能认真履行核查工作职责、核查工作考核较差的核查人员采取诫勉谈话、违规积分、取消年度评优评先资格等手段对其进行责任追究。上半年来共对5名核查责任人进行了扣分处罚。