建行常德安乡支行三着力防范反洗钱风险隐患

    今年以来，常德安乡支行认真开展反洗钱工作自查，狠抓反洗钱监督、审核、指导等工作，及时有效防范反洗钱工作风险隐患。

    一是着力自查。该行高度重视反洗钱自查，认真组织学习总行的审计报告内容，逐项对照自查与整改。该行在办理个人客户开户时，认真及时获取客户联系方式、证件类型、证件有效期、性别、国籍、职业等部分基本信息，防止发生客户账户户名、证件号码等重要信息不准确等现象发生。该行在办理POS商户、批量代发业务时，认真核查代理人身份信息，柜员办理开卡、理财、黄金销售等业务时，严格按规定联网核查客户身份证，对于由于网络不畅造成身份信息核查失败的客户，该行办理业务后，及时按规定做补充核查确认。

    二是着力整改。该行针对自查发现的问题，采取有效的解决措施，认真落实整改方案。该行在流程、系统、人员、制度上进行梳理，避免屡查屡犯，该行持续跟踪整改，以点带面，提高整改的质量。该行向客户提供电话支付等产品或服务时，结合反洗钱监测分析情况，对洗钱高风险客户，准入前进行严格的尽职调查，后续管理中坚持采取及时有效的风险防范措施，防范业务潜在的风险。

    三是着力规范。该行加大日常检查力度，营业网点经办人员严格遵守反洗钱工作基本要求，保证个人客户信息采集完整、准确和个人客户身份识别有效。该行严格防止客户证件过期或失效、留存信息错误，以及非实名制客户办理业务现象。该行认真核实修改客户身份证件有效期、手机号码等信息，确保客户身份资料及交易记录保存完整。