中国银行山西省运城市分行学苑路支行成功堵截一起电话诈骗案

    7月15日，中国银行山西省运城市分行辖属学苑路支行及时识破不法分子的骗局，成功堵截了一起电话诈骗案，避免了客户的资金损失。

    下午2：30时，山西省运城市分行学苑路支行大堂经理杨艳玲在营业大厅巡视时,发现一位客户表情焦急，便主动询问客户有什么需要帮助。客户说想查询银行卡是否正常，并说有人要给她账户上汇9.8万元现金，无法汇入。大堂经理请客户出示银行卡后发现是新办理的芯片卡，通过柜台查询，显示卡片状态正常。这时，客户在接听电话时给对方说：“银行柜台查询，银行卡状态正常，钱不会汇不过来”。电话那头又以客户不是贵宾卡，种种不符合常理的理由，拖延打款。据以往学习的电话诈骗案例，大堂经理立刻高度警惕，分析客户可能是遇到了电话诈骗，并与保安郭志瑞制止客户通话,详细询问客户情况。
 
    原来客户何某为某校在校学生，当日中午接到电话号码为1324****735的陌生电话，告知客户何某在新浪微博上中了二等奖，奖品为9.8万元现金和笔记本电脑一台，并要求客户在半小时内向其提供的账户汇款1700元的税款后方可领奖。客户何某来到该行在柜台上办理了无折存现业务，存款1700元。随后与诈骗分子联系，对方告知她银行卡状态不正常，便发生了上述一幕。
 
    为了尽快帮客户协堵资金，当日协助大堂值班的账户经理王振芳立即通知网点负责人，负责人马上指示启动“保护客户资金安全应急预案”。即刻安排当班柜员高茜、事中董娟丽对客户提供的账户回单进行核对后迅速查询。经查，诈骗账户户名为梁祝君，开户行是中行海南省分行海口海德路支行，卡号为621661780000770****，并发现客户资金尚未取走，当即采取第一种方案，将对方账户冻结，追回客户资金，但由于是无折存现，所以冻结账户不可行。又立即启动第二种方案，将汇出款项进行冲账处理，事中监督柜员董娟丽指导柜员高茜录入信息马上进行冲账，同时又与市分行授权中心联系请示先进行冲账，再补拍影像，业务经理关茜对此笔业务进行了全程监督。在大家的共同协作下，将客户的资金成功追回，并告知客户这是不法分子惯用的诈骗手段。这时，客户何某方才醒悟，称自己的钱都是父母给的生活费，差点被不法分子全部骗走，一再对该行员工为其成功追回资金表示非常感谢！（综合管理部）