工商银行晋城王台支行“抓三点过三关”全力提升内控案防水平

    工商银行晋城王台支行新一届领导班子成立以来，把内控案防整顿工作放到了突出重要的位置，把内控案防提升作为打开各项工作局面的突破口，下大力气狠抓落实。

    一是抓学习，过知晓关。狠抓内控制度和业务知识的学习，每周周例会，该行都要组织员工学习内控案防制度或业务制度，紧急的文件在晨会上先传达。针对各类业务和制度的不断变化，该行要求每位柜员每个月要多上一天班，主要用于学习、考试、培训等。为调动员工学习的积极性，还在周例会上设置了一个环节：每周一位柜员自行组织材料，给大家分享一个新业务、新流程或值得注意的风险点等等。通过这些办法，引导员工加强制度学习，牢记黄线红线，提高业务素质和工作效率。

    二是抓检查，过执行关。首先加强现场监督。针对交接环节、ATM管理、离柜落锁、留存档案整理等重点环节，加强网点负责人对现场的监督，对错误行为不断批评，反复批评，从细节和点滴入手，逐步纠改不良习惯。其次抓好制度检查。按照市分行的要求，积极做好各项内控检查和自查工作，及时发现线上和面上的问题，及时整改，营造严格执行制度的氛围。第三完善履职记录。以完善各类履职记录为推手，依据履职要求，抓好重要岗位、重点环节的履职，真正把工作做在平时，做在日常。

    三是抓奖惩，过持续落实关。要真正引起员工对制度执行的重视，只靠学习和批评是远远不够的。必须要触动其内心，触动其利益，才能让员工从心底重视。该行在员工绩效考核办法中，将检查发现的问题、风险事件、远程授权拒绝率等情况纳入考核，明确分值，与收入、评先等密切挂钩。特别是对上级行检查发现的问题，严格逐条落实责任人，给予通报批评、扣减绩效、违规积分等处罚，逐条按制度要求落实整改。