建行长沙定王台支行四项措施强化柜面风险防控

    建行长沙定王台支行按照双基管理长效机制建设要求，结合本行实际，采取多项措施强化柜面风险防控工作。

    一是组织好双基管理应知应会知识的学习。主要负责人随机抽查柜面员工掌握规章制度和禁止性规定，高质量开好“每周一讲”和每月案防分析例会。

    二是落实员工柜面业务禁止性规定。严禁员工代客理财或违规代客办理业务和代客保管重要物品，禁止以方便客户、解决其一时之需为名，代客户保管卡、折、单、网银盾、身份证件及复印件等重要凭证和物品。

    三是严格防范柜面重要风险点。首先核实是否为客户本人真实办理，要求采取现场询问、审核身份证件、核对所持介质、验证密码，或联系客户本人等方式，严格审核客户身份，并落实总行个人账户实名制的要求。其次，要对开户、签约、挂失等复杂业务的合理性进行审查，通过多种手段核实客户身份。第三，落实代办业务制度要求，除审核代理人与被代理人身份证件外，还应要求代理人提供被代理人联系方式，并与被代理人进行电话核实。 

    四是加强自律，完善检查和监督。对于柜面业务的相关风险，要在管理层面上高度重视，严禁管理人员默许、纵容或指使辖内员工违规办理业务。