建行长沙万湘支行成功堵截一起假证开户案件

    2014年6月2日正值传统佳节端午节，比起平常热闹非凡的场景，今天的建行长沙万湘支行有点冷清。此时走来一名50岁左右的中年男子要求办理一张储蓄卡，柜员小鲁热情的接待了这位客户。在核对该客户的身份证时小鲁发现身份证鉴别仪无法读取芯片数据，于是向客户提出疑问，客户答复是身份证磁性损坏了，但客户的神情明显开始紧张起来。小鲁察觉有异，立马把主管叫过来，并把身份证递给主管，请求协助核实。主管接过身份证一看，虽然身份证上的照片与客户本人基本一致，但身份证的材质和印刷明显有问题。一是该身份证材质偏软，二是证件背面泛黄，三是正面左上角的长城图案模糊不清且没有彩色光泽。此时，主管已经非常肯定这个证件是个假证，但看这个客户也不像一个诈骗分子，可能是有什么其他原因，于是把客户引导到一边进一步核实。后来经了解得知，该客户的身份证丢了，但又急需开一张工资卡，于是就托人用真实的信息和本人照片办了张假身份证，企图在节假日柜员可能会放松警惕时蒙混过关办理开户手续，但没想到最终还是被我行员工发现。得知此情况，主管立即向客户建议，我行受理临时身份证开户，可以先办一张临时身份证应急。客户听后表示回去后就去办理临时身份证。　　

    目前柜员对身份证的识别基本靠鉴别仪，或是在联网系统中核对信息及照片，而对身份证件本身的识别能力还有待提高。只有练出一双“火眼金睛”，才能为客户提供高效优质服务的同时，有效辨别真伪，防范风险。