自2012年8月成立以来，邵阳分行私人银行中心严格执行名单制管理，不断加大公私联动力度、扎实推进客户维护等工作，有关业务指标实现了快速、健康发展。目前全行新标私行客户已达58户，金融资产4.22亿元，是成立之初的2.8倍、3.1倍；AUM500-1000万客户数达157户，金融资产4.49亿元，是成立之初的1.78倍、1.9倍。截止5月底，该行私人银行客户较年初新增了16人，完成全年计划任务的114%，新增数、完成率、增速均排名全省第二；私行客户金融资产较年初新增1.13亿，增速达36.61%，增速、完成率均排名全省第五，特别是5月当月就新增了9名新标私人银行客户，也创下了我行当月新增客户数的新记录。
一、摸清家底，强力挖掘。春年期间，是客户资金回笼的主要时期，为了打好私行客户新增的基础，我们对全行私人银行客户以及私人银行潜力客户均由私行客户经理和支行领导共同上门一一拜访，倾听客户心声，让客户真正体会到我行的贴心服务。在走访之前，我部门对所有高端客户逐一筛选，确定走访对象，并制订了详细的走访计划，为每名客户精心打造专属的财富规划书，一些重点客户由分行领导亲自带队走访。在走访过程中，对客户提出的需求积极相应，详细了解客户的生产经营情况，与客户共同探讨融资方案，同时，向客户仔细宣传推介我行的相关私人银行客户专享增值服务、信贷服务等，用最大的诚意拓展和维护我们的高端客户。通过逐户走访，了解了客户需求，提高了客户满意度，提升了客户综合贡献度，一些拟降级客户通过走访得到了提升。
二、分层维护，人人有责。按照“以财私客户为重点的分层级维护”的原则，组建以分行行领导、私行中心、支行行领导、网点客户经理为基础的客户经理团队，确保为优质个人客户提供全方位、高品质、有品位的服务。在一线层面，支行行长负责私人银行级客户的拓展维护，主管行长、对公客户经理和个人客户经理则负责财富级客户的拓展和维护，做到人人有任务，个个有责任。同时，对于重点的私人银行客户，分行一把手、主管行长、亲自参与维护，全行从上到下，实行客户分层营销服务。逢客户生日、传统节假日或是客户有特殊需求或建议时，私行中心客户经理、支行行领导、客户经理都会共同上门拜访。今年4月，他行有一款理财产品利率高于我行，一私人银行客户准备把我行2000万资金全部转至该行购买该产品，得知这一消息，主管行长曾琪行长和支行领导立即上门拜访这一客户，介绍我行在私行客户这一领域的优势以及以后合作的方向，客户一方面认可我行长期以来的服务，另一方面对于领导亲自上门感觉到很受重视，当即表示资金还是留在我行，继续保持合作关系。
三、完善机制，强化考核。出台了 “抓源头、拓高端”公私联动营销财私级客户新增考核办法、个人客户经理团队考核管理办法等，指定财私级客户新增目标责任人，将财私级客户新增完成奖罚直接与指定责任人绩效挂钩，按月考核兑现，提高了责任人营销、维护客户的积极性和主动性。
四、时时追踪，实时掌握。财私级客户的资金往往流动性大，为了尽量减少客户资金的流失，我们要求客户经理对名下财私级客户的资金动态必须第一手掌握，私行客户经理每周不定期对各个客户经理进行电话调查，通报客户经理对财私客户的资金动态了解的情况，让客户经理养成每天查看客户资金动态的习惯，减少资金的流失，掌握客户资金回笼情况。同时每月将客户经理上报的财私级客户降级及新增预测情况与实际结果进行对比通报，督促客户经理落实名单制管理，提高对客户的掌控能力，有效降低客户流失率。
五、打造团队，追求专业。对私人银行客户的服务，金融服务只是第一步，更重要的，是对客户的综合性服务。要作为一名专业的客户经理，要能够及时捕捉社会各种经济信息，并分析、研究，及时发现问题，同时要注重研究与开发市场，了解各种行业、各项产品政策、地方政府的经济发展动态，帮助客户分析营销环境，建立起互惠互利的合作关系。今年，我们借鉴省行财富客户经理团队的模式，组建了财富管理团队，将客户经理分成了银行理财产品、基金、贵金属和保险、外汇和房地产四个组，要求每个小组成员针对每月的研究命题，轮流选取代表发言，阐述自己的观点和看法，预测下一阶段该产品的发展趋势，培养大家的思考能力，让我们的客户经理团队向着更加专业的领域迈进。提升我们在银行领域以外的金融服务能力。
“路漫漫其修远兮”，对于高端客户的服务没有最好，只有更好。该行也将继续发挥优势，弥补差距，力促私人银行业务更加蓬勃发展。
