工行湖南郴州桂阳支行开展学“规定”控风险活动

    为持续推进业务运营“屡查屡犯”治理工作，持续强化员工规范操作意识，依据《员工违规行为处理规定（2014年版）》、《业务操作指南》所列示的风险点和控制环节，工行湖南桂阳支行组织开展了学“规定”控风险活动，进行规范操作，有效强化对重点业务、关键岗位和重要风险点的风险防控，杜绝违章违规操作问题的发生。

    一是有针对性地开展各类业务风险排查。支行根据“六个风险点”整治工作计划，深入网点开展“风险点”排查，对重点业务、特殊业务、关键环节、薄弱环节、案件易发部位等进行全面排查。主管行长带队开展对违规放贷、违规参与民间融资和经商办企业、违规代客理财、违规办理柜面和ATM业务、违规套现、违规债券交易等新业务领域6个方面等重要风险点所涉及的各项业务和环节的全面排查。严格落实对重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范监察和部署员工行为排查活动。全面加强信贷业务领域风险防范与排查，切实防控客户经理代客办理业务、代客保管支票存折、与客户账户发生资金往来所带来的风险，从源头消除隐患苗头。

    二是强化履职，严格问责。结合《员工违规行为处理规定（2014年版）》的实施，提高《业务操作指南》推广应用实效。将《业务操作指南》中的风险环节与《员工违规行为处理规定（2014年版）》有机的结合起来，从柜员业务素质、业务熟练程度、执行规章制度情况、操作习惯等方面着手查找和分析诱发高风险事件的因素，强化过程控制,坚决克服业务操作过程存在的违规操作，严禁擅自简化流程，走捷径，对于人为造成新的风险点、风险环节，坚决予以查处，决不姑息。对风险暴露水平较高的员工进行处罚和问责，促使员工充分认识到合规有责、违规必究，从而自觉规范操作行为，避免“治标不治本”，有效控制运营风险。