建行常德武陵大道支行成功堵截一起诈骗案

    2014年7月10日，星期四，武陵大道支行营业大厅秩序井然。10：30从自助设备区进入一名中年女子龙女士，正接着电话，并从包中拿银行卡插入自设备，准备转账，在一旁教别外一名客户转账的大堂经理听到了这名中年女子的谈话内容，这名中年女子向对方说出了自已的账户余额，并且对方要求她输入的所谓的验证码，正好是她的账户余额数字。大堂经理蒋正喜凭着自已的职业敏感性，认为这位女士一定是上当受骗了，便立刻阻止客户进行转账交易。

    大堂经理询问客户的具体情况，并告知其可能是被诈骗了，客户不以为然的说出了详情：“我定的东方航空公司的机票要改签，我在网上查询到了东方航空公司的400开头的号码，对方要我转28元的手续费过去，要我到银行转账，只转28元怎么会是诈骗呢？”大堂经理蒋正喜告知客户：“如果是您说的这样，对方绝对不会要求您告知他您的账户余额，并且您刚才在自助设备上输入金额时，您输入的是多少？您输的是您的帐户余额数7440.00元，对方称是验证码，还好您刚才最后一部确认没有按下，如果确认后您账户上的钱立刻转到对方的账户上了。您在网上查询到的东方航空的服务电话，可能是进到了钓鱼网站。您把对方的号码给我，我给您打电话过去验证一下，您就会相信了。”

    客户回想了一下，半信半疑，最后还是把刚才的电话号码给了大堂经理蒋正喜，蒋正喜当场使用免提状态给对方拨了电话，戳穿了对方的诈骗行为。听到双方的对话后，龙女士恍然大悟，连声说感谢：“要不是您的认真负责，我账户上的钱绝对被骗走了。真是太感谢了。”大堂经理蒋正喜微笑着说：“别太客户，这是我们应该做的。”最终龙女士将电话号码及网站提供给了公安机关。

    在此事上，作为银行工作人员的我们，无论是大堂经理还是柜员对于要求转帐的客户，都要有相应的风险提示，对于客户行为、话语比较异常时，要多询问，多了解。尽可能的保护客户的利益不受损失。让每位建行客户来网点办理业务都能够有一种安全感。让每一位客户都能感受到建行真诚、负责的服务，最终成为建行忠实的客户。客户才是建行的立行之本。