建行大连市分行营业部成功堵截假国债凭证

    日前，一名女性客户手持一张国债凭证到建行大连市分行营业部办理到期支取业务，经办柜员在接过国债凭证后，发现以下疑点：一是凭证颜色较浅，纸质较真凭证硬且厚；二是凭证反光且打印的要素发虚；三是输入账号查询，系统显示账号不存在。经审核判断，该凭证系伪造。经询问客户凭证来源，客户称系该营业部某客户经理为其办理的，临柜人员立即将这一情况报告给了部门主管。此伪造国债凭证票面显示为2011年6月10日在分行营业部开立的三年期20万元国债。经查询，客户本人仅在2011年6月10日在营业部开立了三年期26万元国债，名下并无其他定期或国债，并且客户称该笔国债因儿子着急用钱已被其子于2013年提前支取。经查询26万元国债的开户信息，发现伪造的凭证除账号金额和凭证号外，其他所有信息包括经办人代码和名章、授权人名章及业务公章等均和真凭证上的完全一致。在和客户沟通中，开始客户情绪非常激动，鉴于客户本人年龄较大，且经常至该行办理业务，部门主管建议客户联系其儿子，在和其子电话联系后客户情绪明显平复，并意图要取走假凭证，被柜员拒绝并将假凭证进行没收处理。
 
    此次成功堵截假国债凭证事件，相关业务人员思路清晰，冷静稳妥处理各环节事项，体现了建行大连市分行营业部对于日常防控工作的重视以及员工风险意识的提高。此次事件也再次给柜面人员做出提醒，要时刻绷紧风险防范这根弦，不断提高风险防控意识，严格按照规章制度规范业务操作流程，严把审核关，密切防范风险事件的发生。