今年以来,工行宿迁分行财富中心在做好财富客户直营管理的基础上,积极推动全辖中高端客户的拓展和维护,夯实个金业务发展基础,进一步优化客户服务。 一、夯实贵宾俱乐部建设基础,完善优质客户服务体系。一是制定《贵宾客户俱乐部增值服务方案》,将个人金融资产百万元以上客户、优质代发工资企业高管、要客、白金卡客户等优质客户纳入俱乐部会员管理,规范服务标准,制定会员章程。二是将俱乐部会员纳入个人营销系统建档管理,通过配置专属理财经理,开展日常咨询、营销和投资顾问服务。三是持续做好会员的生日、节假日“三节一日”慰问祝福,同时定期组织养生讲座、女性专场、留学专场等客户喜闻乐见的高品质活动,加大客户非金融增值服务体验,拉近与客户间的距离。 二、做好财富客户积分系统推广,优质客户维护模式。一是加大财富积分回馈系统的建设,以财富卡为服务和兑换介质,加大财富客户财富卡的配备力度,确保财富客户享受专卡服务。二是加大系统的宣传和使用引导,吸引客户他行资金归集,加大客户产品渗透,提升客户参与度和贡献度。三是丰富积分兑换内容,积极筛选洗车、家政等兑换项目,提升客户使用实效。 三、加强客户资产跟踪监测,提升优质客户稳定性。一是根据个人营销系统本日提醒,按周做好客户的生日、产品到期、大额异动等重要事项提醒工作。二是根据省行每月下发的财富客户流失清单,做好客户资金流向监测,掌握流失原因,有针对性的开展挽留工作,实现降级客户的资金归巢,对流失量大的支行网点进行约谈和问责。三是以工银薪金宝、薪金卡、网银U盾、存款利率一浮到顶等优势产品和政策,实现交叉营销,提高客户粘性。 四、强化经营管理,打造一流理财团队。一是做好市区扁平化后客户管理和维护支撑。加强对市区二级支行客户维护和管理指导,提升支行综合营销能力。二是做好理财团队建设。每月理财经理进行红黑榜排名,鼓励先进、鞭策后进,每季度召开一次团队活动,总结工作经验、梳理工作要点,提升团队凝聚力。三是加强客户经理的考核。依托MOVA系统,继续实施包括金融资产、中高端客户增长、重点产品销售在内的客户经理直通式考核,对进展较慢的支行负责人约见谈话,并逐步将考核结果作为客户经理日常绩效分配的重要依据。
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