工行忻州分行“如意人生”理财产品销售再创佳绩

　　一、由“坐商”向“行商”转变，向市场纵深拓展。该行改变传统业务观念，由以往的“坐商”逐步转向现在的“行商”，积极走出去了解市场掌握信息，捕捉业务先机，锁定同业核心目标客户，然后采取高层营销、产品对接等方式，加大加深与客户之间的沟通和联系，向市场纵深延伸拓展。

    

　　二、积极营销沟通，为客户提供“量身定制”产品方案。确定了营销目标客户后，行领导与部门经理多次登门拜访客户，积极营销沟通，认真了解和听取客户对理财产品的时间安排、收益需求、安全性能等情况，该行想客户所想，及时制订出初步方案，经过双方多次探讨协商，最终为客户提供了“如意人生III”号E款福利计划产品。  

   

　　三、 抢抓有利时机，共享“互惠双赢”成果 。此次营销，不仅创收养老金中间手续费收入102余万元，实现了养老金理财产品销售规模和业务收入快速提升，也进一步提升了高价值客户对工行产品的忠诚度和信任度，为今后继续合作打下坚实的基础；同时通过为客户打造理财绿色通道，充分盘活客户的闲置资金，达到为客户创造产品收益最大化的目标。