建行连云港东海支行多策并举狠抓风险防控

    为应对错综复杂的内外部经营环境，防范和化解经营过程中存在的风险隐患，确保安全运营。东海支行狠抓风险防范：一是加强资产业务管理，对存量信贷业务进行交叉自查。建立客户经理联系企业制度，客户经理之间业务互查，从存量客户的资金流、上下游客户、企业及法人的对外担保情况一户一户逐一上门排查，确保存量贷款无偏差；对新增客户，在平衡风险和收益的前提下，严格准入，按信贷流程严格受理材料、申报材料，重点摸查企业、法人及其关联人的对外担保、民间借贷和不良嗜好；对现有房地产金融业务主要针对个人住房贷款合作楼盘项目的建设进度、权证到位等进行跟踪检查，防范“假按揭”和“烂尾楼”。二是加强营运环节的风险管控。以大额支付、银行票据、自助服务区等支付环节和渠道为重点，做好反洗钱和防诈骗工作；以重点部位、关键环节为检查重点，通过机构间互查，采取非现场稽核和现场检查相结合，增加检查的频率和密度，扩大检查的深度和广度，防范操作风险。三是加强负债业务环节重点特色业务的风险管控。把脉代发工资、代保管、代客理财、贵金属买卖、存款证明开具等业务，管控好批量开卡密码修改、单位睡眠户转正常户、个人结算帐户挂失等业务，对内既要管控好业务风险点，对外又要做好理财产品的风险提示，确保无风险事项和声誉风险出现。四是加强员工行为管理，防范道德风险。以上级行开展“合规与发展 争当合规好员工”演讲比赛和“塑阳光心态 向违规说‘不’”主题教育活动为契机，以法制讲坛和参加警示教育活动为平台，在员工营造“内控促发展、合规创价值”的内控合规理念教育；通过员工行为排查，让员工远离民间借贷；通过对容易产生道德风险的信贷和大额支付环节，向客户发放廉洁从业调查问卷，鞭策员工，倡导廉洁合规从业。