建行长沙铁银支行多项措施严防员工参与民间借贷融资风险

    针对银行员工参与民间高息融资案件及风险事件数量明显上升的突出风险隐患，建行长沙铁银支行再次对严防员工参与民间借贷、融资行为进行布置。

    一是加强警示教育，提升员工合规从业意识。再次组织员工学习《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》中六个员工参与民间借贷案例，以案例和身边发生的事为素材提高员工对此类案件的识别能力。梳理下发银监会及建行有关员工参与非法融资的规定，让员工了解参与民间融资案件风险的表现形式、作案手段、严重后果及防范要求，帮助员工算清经济账、家庭账、自由账，消除个别员工试图通过民间融资进行谋利的念头，引导员工主动思考，自我教育。 

    二是加强员工行为排查，强化员工行为管理。将员工参与民间借贷、融资纳入基层机构员工动态管理的重要内容，采取员工背靠背互查、问卷调查、谈话谈心、家访、外部机关走访、客户回访等方式的综合排查方法，对员工参与民间借贷、融资行为等再进行一次排查。要求全行员工签署承诺书，报告有关参与民间借贷、融资的情况，逾期不报被发现的和以后再发生的将给予从重处理，绝不姑息。 

    三是加强信贷管理，防范民间融资风险转化为银行信贷风险。认真执行信贷业务贷前调查、贷中审查、贷后检查的“三查”制度，核实客户真实融资需求，切实落实贷后管理规定动作，防范贷款资金流向民间融资。落实好正在开展的案防专项治理活动和党员主体教育活动，严防道德风险和操作风险。 

    四是加大检查监督力度，确保制度落实到位。进一步完善业务检查、关键风险点检查、监控录像抽查等各项监督制度，综合运用飞行检查、顶岗检查、跟班检查等各种方式，提高发现问题的能力。