“双基”管理年活动开展以来,建设银行湖南省衡阳市光辉路支行认真贯彻落实“双基”管理活动要求,结合支行前期存在的问题,紧紧围绕基础和基层两个核心,强化会计基础管理,提高会计核算质量,从以下四个方面着手,采取工作措施,切实提高内控管理水平,保证业务健康发展。
1.认真梳理岗位职责,强化制约机制。根据“双基”活动要求,对员工岗位职责进行梳理,完善岗位责任制、工作流程,根据不同岗位,对会计人员的职责权限做出明确规定,将防范风险的“防火墙”延伸到各个岗位,经办人员各司其职,建立相互配合、相互制约的岗位制约机制:对岗位、人员发生变动时及时调整相应职责,防范风险,并对会计工作制定了切实可行的考核办法。
2.狠抓日常管理,提高会计核算质量。网点前台柜员,每日经手的业务笔数多,出现差错的可能性就越大,风险隐患也多。而减少差错、降低风险,仅凭事后稽核或会计主管一个人的监督、检查、纠正,效果肯定不理想。支行建立了考核制度,要求柜员日终自查,还要求柜员两两互查,然后再交由会计主管核查,主管核查发现问题的,对当事人和检查人给予一定处罚,通过层层把关,加强了对柜员和稽核的管理,会计核算质量得到稳步提高。
3.加强案例分析,落实自查工作。不定期开展案防会议,进行案例学习,并及时开展自查自纠工作,结合自身网点缺陷,查找薄弱环节,对各项业务中每个环节的风险点进行全面梳理,结合自身实际情况,深挖风险隐患,做到查摆问题不隐瞒、不护短,分析问题更深入、更透彻,从而将整改问题彻底落实到位。结合市分行召开的 “十九条”禁令警示教育大会精神,组织全体员工学习了“中国建设银行员工从业禁止若干规定”和“288条”,加强员工案防意识。
4.抓人员培训,提高全员风险防范能力。银行风险既有来自业务的操作风险,也有来自人为的道德风险。怎样防范道德风险?关键在于提高员工综合素质,网点负责人和网点经理牵头带领员工学习各项规章制度,同时开设光辉书屋,提倡员工每月读一本书,学习产品、制度汇编等业务知识,使各项制度深入到柜面人员的思想中,把制度中的操作步骤细化到每个环节和每个柜员,使柜员熟练掌握制度规定和核算要求,要求员工并结合相关制度找出本人岗位存在的风险点,将各风险点铭记于心,在工作中加以防范,提升自身风险防控能力。